Invaarbonus bovenop indexatie

Een ‘invaarbonus’ die ook nog eens bovenop een indexatie komt. De Pensioen Update van woensdag 21 oktober had een buitengewoon positieve boodschap. In de webinars die Pensioenfonds PGB regelmatig met de VVG organiseert om de gepensioneerden bij te praten over alle actuele ontwikkelingen klonken vooral optimistische geluiden. Als de overgang naar het nieuwe stelsel op 1 januari doorgaat, kunnen de gepensioneerden volgend jaar in principe rekenen op een plus in de portemonnee.

Namens PGB waren de bestuurders Frans van de Veen en Jessica Matelski present. De VVG werd vertegenwoordigd in de persoon van Fieneke van den Brink en PGB-communicatiemedewerker Jorien Homan bracht de binnengekomen en binnenkomende vragen onder hun aandacht.

Indexatie
Eén zo’n concrete vraag was of er komend jaar nog een indexatie in het verschiet ligt. En dat blijkt dus het geval. Begin november valt het besluit of er geïndexeerd kan worden. Volgens Frans van de Veen staan daarvoor alle seinen op groen. De indexatie wordt verleend aan álle deelnemers van het pensioenfonds, zowel de mensen die invaren als ook de mensen die in het ‘oude stelsel’ achterblijven. Hoe hoog de verhoging uitpakt, wordt later bekend. Deze verhoging zien de gepensioneerden dus vanaf januari in de portemonnee.

Als PGB toestemming krijgt van De Nederlandsche Bank om per 1 januari de stap naar het nieuwe pensioen te maken, komt daar voor degenen die mee overgaan (invaren) nog een bedrag bij. Eind november ligt er bij de betrokken gepensioneerden een brief in de bus (of in de mailbox) met een inschatting van de bedragen waar men op kan rekenen. Die bedragen zijn gebaseerd op de financiële stand van zaken op 30 juni van dit jaar. Toen stond de actuele dekkingsgraad op 135%. Een verwacht stijgingspercentage van de ‘invaarbonus’ wilde Frans niet geven, omdat die afhankelijk is van de werkelijke dekkingsgraad op de invaardatum. Maar in de brief staat dus wat het nieuwe pensioenbedrag zal zijn bij een dekkingsgraad van 135% en de (financiële) gegevens van 30 juni.

 

Terugwerkende kracht
De definitieve invaarbonus wordt pas later in het jaar berekend als de financiële cijfers van 1 januari 2027 bekend zijn. Mocht de dekkingsgraad dan wat lager dan 135% zijn, dan wordt de invaarbonus en dus de maandelijkse pensioenuitkering ook minder. Bij een hogere dekkingsgraad wat hoger. Vanaf het moment dat die definitieve berekening is gemaakt, wordt dat hogere pensioen voortaan elke maand uitbetaald. Het verschil over de voorgaande maanden waarin dat hogere pensioen nog niet werd uitgekeerd, wordt dan nabetaald.

Tijdens de webinar werden nog meer ‘technische zaken’ uitgelegd. Hoe het vermogen wordt verdeeld onder de verschillende groepen deelnemers, of de verhoging in één keer wordt toegekend of over een aantal jaren gespreid (in één keer), hoe de verhogingen of verlagingen in latere jaren worden berekend (wel gespreid over drie jaar (SPR) of vijf jaar (FPR) om risico’s te beperken) en nog een aantal thema’s. Veel uitleg en antwoorden op de gestelde vragen zijn te vinden op de website van het pensioenfonds (pensioenfondspgb.nl) en een dezer dagen valt het magazine ExPress bij de leden van de VVG in de bus. Daar staat ook veel informatie in over al deze onderwerpen.

Bellen kan
Pensioenfondsfonds PGB is erop voorbereid dat er komende maanden meer vragen zullen komen dan normaal. Heel veel antwoorden op vragen zijn te vinden op de website. Die wordt ook iedere keer aangevuld met de vragen die deelnemers stellen. Daar staan schriftelijke antwoorden maar ook video’s met uitleg. Zijn daar de antwoorden op uw vragen niet te vinden? “Schrijf, chat of bel als iets niet duidelijk is of als u denkt dat er iets niet klopt,” drukte Jorien Homan iedereen op het hart. En dat laatste is bij PGB gewoon nog mogelijk. In tegenstelling tot veel organisaties is de klantenservice op werkdagen van 8 tot 17 uur bereikbaar via de ouderwetse telefoon. Het telefoonnummer is 020 – 541 82 00. Mailen kan ook naar e-mailadres: .

De volgende Pensioen Update is op donderdag 3 december om 15.30 uur.